Alles Legal #127: EU-AML-Paket: Was die AMLA bringt und warum viele noch nicht bereit sind

Shownotes

Mit dieser Folge startet unsere neue Reihe zur Geldwäscheprävention (AML). Dana Wondra spricht mit Sebastian Glaab, Rechtsanwalt und Partner bei Annerton, und Camillo Werdich, Gründer und CEO von Sinpex, über den Systemwechsel im EU-Geldwäscherecht und über die unbequeme Frage, wie gut der Markt wirklich vorbereitet ist.

Zentraler Punkt: Die EU löst das bislang primär richtlinienbasierte System mit erheblichen nationalen Umsetzungsspielräumen ab. Künftig setzt die AML-Verordnung einen einheitlichen Rahmen, der in allen Mitgliedstaaten direkt gilt.

Auch wenn die Verordnung erst ab Juli 2027 gilt, ist das Thema längst akut: Technische Standards, neue Datenanforderungen und kürzere Review-Zyklen erhöhen schon jetzt den Handlungsdruck. Eine europaweite Readiness-Umfrage zeigt: Viele Unternehmen sind noch in der Orientierungsphase.

Fazit: Die Reform bedeutet nicht nur neue materielle Pflichten, sondern auch eine deutlich europäisierte und schärfere Aufsicht. Wer sich nur auf Stichtage vorbereitet, wird später in Remediation-Schleifen hängen. Wer früh strukturiert denkt, kann Compliance stabiler machen und nebenbei sogar Effizienz und Transparenz im Kundenannahmeprozess erhöhen.

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